外贸行业警示！新型诈骗手法揭秘，多家企业已中招！（美中報道）
在外贸行业，随着交易的日益频繁和复杂，各种诈骗手段也层出不穷。其中，“多打款”骗局因其高隐蔽性和高危害性，已经成为不少外贸企业面临的重大风险。据相关信息，这种骗局已经导致国内多家外贸企业上当受骗，涉案金额高达千万。本文将深入剖析这种骗局的运作方式，并提供相应的防范和应对措施。
骗局运作方式
“多打款”骗局属于多方配合缜密的团伙作案，其运作方式如下：
初步接触与信任建立：骗子首先以采购商的身份接近外贸企业，通过正常的询单、下单和付款流程建立初步信任。
多打款项：在付款环节，骗子会故意向供应商支付超过合同金额的款项。这些款项通常来自与采购商无关的第三方账户，以增加交易的复杂性和迷惑性。
找借口转移资金：在支付多余款项后，骗子会编造各种借口，如声称其在中国国内的某个供应商没有美金账户，需要通过供应商中转代付。供应商在信任的基础上，很容易将多余的款项转至骗子指定的账户。
报案与栽赃：当货物被骗子提走后，骗子会以一个虚假的身份报案，声称自己因受骗而将款项误打至供应商账户。此时，供应商将面临涉嫌欺诈的指控，并可能被要求退还全部款项。
骗局特点与危害
“多打款”骗局具有以下特点：
高隐蔽性：骗局初期，骗子会表现得非常正常，甚至可能会先进行一些小额交易以获取供应商的信任。这使得供应商很难在初期察觉到异常。
高危害性：一旦供应商上当，将面临巨大的经济损失和法律风险。同时，由于骗子往往利用不同国家之间的法律差异和警方联络不畅的漏洞，使得案件处理变得异常复杂。
团伙作案：这种骗局往往涉及多方配合，包括假冒的采购商、虚假的第三方账户持有者以及报案人等。他们分工明确，协同作案，使得骗局更加难以被识破。
如何规避“多打款”风险
“多打款”骗局尤为狡猾，就是利用了出口商在货款到账后放松警惕的心态，导致中招率极高。如果我们能提前了解并掌握应对方法，这类危机便可轻易化解。
严格审核第三方付款：在接收第三方付款前，务必要求客户提供与第三方公司的授权证明或关联证明，确保款项来源合法可靠。若无法提供此类证明，建议与客户签订第三方协议，明确指定本次钱款的用途，以避免后续纠纷。
遵循标准化作业流程：当遇到客户多打款的情况时，出口商应严格遵循标准化作业流程，确保资金安全。无论与客户的关系多么密切，在金钱问题上都不应有过多的牵扯。对于多打的款项，建议原路退回，避免陷入骗子设下的陷阱。因为你不知道合作的客户是否别有用心，为了资金安全，保持谨慎总是明智之举。
巧妙应对代付请求：当客户提出帮忙代付的请求时，出口商可能会因为不好意思拒绝而陷入困境。此时，可以巧妙地与客户沟通，如说明银行需要各种资料手续来确保交易合规，可以要求客户提供另一个供应商的出货记录、订单详情、PI、合同签字、双方邮件确认等书面资料。或者，可以给客户提供其他的支付解决方案，使诈骗行为无隙可乘。
外贸交易防范措施
在外贸交易中，骗子的诈骗手段层出不穷，为了避免陷入骗局，外贸企业需要采取以下措施：
核实买家信息：在交易前，务必核实买家的真实身份和信誉。可以通过查询买家公司的注册信息、历史交易记录等方式进行核实。
谨慎处理款项：对于超过合同金额的款项，要保持警惕，不要轻易接受。即使接受了多打款项，也要在确认款项来源合法、无风险后再进行后续操作。
避免轻易转账：在交易过程中，不要轻易将资金转至第三方账户，特别是与买家无关的账户。如果必须转账，要仔细核实账户信息，确保资金安全。
建立风险预警机制：建立健全的风险预警机制，对可疑交易进行及时识别和应对。一旦发现异常情况，要立即停止交易并采取相应措施。
加强内部管理：建立健全的内部管理制度，提高员工的风险防范意识。对于可疑交易或异常行为，要及时向上级报告并采取相应措施。
寻求法律支持：如果发现自己陷入了“多打款”骗局或遭遇了其他诈骗行为，要及时向当地警方报案并寻求法律支持。同时，也要与律师或法律顾问保持密切联系，以便在必要时获得专业的法律建议。(原创 船长阿香 贸易夜航)
